Finanční zdraví: Jak začít s investováním

Investování už dávno není jen pro experty z finančního světa. Stává se přirozenou součástí péče o osobní finance. V aplikaci Můj Up máte možnost získat odborný pohled a udělat první krok s větším klidem.

Investování jako dlouhodobý přístup k financím

S myšlenkou investování se lidé často setkávají ve chvíli, kdy mají vytvořenou základní finanční rezervu a začnou přemýšlet, co dál. Právě tehdy ale může působit složitě a nepřehledně. Nabídek je mnoho, pojmů ještě víc a obavy z rizika jsou přirozené.

Investování přitom není o rychlém zisku ani o hledání zaručených tipů. Je to dlouhodobý přístup k financím, který vychází z realistických cílů, času a ochoty podstoupit určitou míru rizika. Čím lépe tyto souvislosti pochopíte, tím jistější budou vaše další kroky.

Na čem se vyplatí stavět hned na začátku

Než se pustíte do konkrétních investičních produktů, vyplatí se ujasnit si několik základních věcí. Především to, jaké riziko je pro vás přijatelné a jak dlouho chcete nechat peníze pracovat. Právě čas a vztah k riziku mají na výsledek investování zásadní vliv.

Důležitou roli hraje také rozložení investic. Nesázet vše na jednu kartu pomáhá zmírnit výkyvy a dává investování větší stabilitu. Začít přitom můžete i s menší částkou. V praxi bývá často důležitější pravidelnost a promyšlený přístup než výše jednorázové investice.

Finanční rádce v Můj Up

V aplikaci Můj Up máte k dispozici službu Finanční rádce, která vám pomůže zorientovat se v investování a nastavit základní strategii. Služba funguje ve spolupráci se společností 4FIN, která sdružuje více než 1 650 konzultantů a 400 makléřů po celé České republice.

Odborníci vám pomohou ujasnit si cíle, vysvětlí rozdíly mezi jednotlivými možnostmi investování a upozorní na rizika, která je dobré zohlednit. Doporučení vždy vychází z vaší konkrétní situace, časového horizontu a vašich finančních možností.

Finanční zdraví: Kdy dává investování smysl

Službu Finanční rádce můžete využít například ve chvíli, kdy:

• zvažujete, jak začít s investováním
• chcete si ujasnit vztah mezi výnosem a rizikem
• přemýšlíte o dlouhodobém zhodnocení úspor
• hledáte vhodnou strategii podle svého časového horizontu
• chcete porozumět základním principům investování

A také v dalších otázkách, které souvisejí s dlouhodobým plánováním osobních financí.

Jak na to

V aplikaci Můj Up nejprve otevřete hlavní nabídku, kde najdete ikonu Finančního rádce. Po jejím otevření si zvolíte oblast Investice a spoření stručně popíšete svou situaci a odešlete dotaz.

Odborníci se vám následně ozvou a projdou s vámi dostupné možnosti. Vysvětlí rozdíly mezi jednotlivými přístupy a upozorní na faktory, které mohou mít vliv na vývoj investice v čase.

Celá komunikace probíhá online a přehledně, takže máte prostor si informace projít, promyslet a rozhodnout se vlastním tempem. Tento způsob poradenství dnes využívá více než 260 000 lidí po celé České republice.

Investování nestojí na dokonalém načasování ani na složitých strategiích. Vychází z dlouhodobého pohledu na finance a postupného budování přehledu. Právě díky informacím a odbornému pohledu je možné udělat první krok s větším klidem a jistotou.

Finanční rádce je dostupný v aplikaci Můj Up od Up Benefity a můžete ho pohodlně využívat jak z mobilu, tak z počítače.