Konec roku je dobrou příležitostí podívat se na své osobní finance. Pokud si spoříte nebo investujete na stáří, můžete za určitých podmínek využít daňové odpočty spojené s vybranými finančními produkty. Při využití maximálních limitů může daňová úspora dosáhnout až 11 000 Kč ročně.

Možnosti daňových odpočtů se odvíjejí nejen od toho, jaké finanční produkty využíváte, ale také od jejich nastavení a částek, které na ně posíláte. Vyplatí se proto vědět, jaké podmínky je potřeba splnit a zda dostupné možnosti využíváte naplno.

Daňová úspora může dosáhnout až 11 000 Kč ročně

Daňové odpočty lze za stanovených podmínek využít například u těchto finančních produktů:

• Dlouhodobý investiční produkt (DIP)
• Penzijní spoření
• Životní pojištění

Konkrétní výše daňové úspory se odvíjí od individuální situace, nastavení jednotlivých produktů a splnění podmínek pro uplatnění daňového odpočtu.

Máte některý z produktů? Podívejte se na jeho nastavení

Samotné sjednání produktu ještě nemusí znamenat, že možnosti daňových odpočtů využíváte naplno. Jejich výše se může odvíjet také od částky, kterou na daný produkt posíláte.

Pokud už DIP, penzijní spoření nebo životní pojištění využíváte, může proto dávat smysl podívat se na jejich současné nastavení a zjistit, jaké možnosti daňových úlev máte.

Zjistěte své možnosti s odborníkem

Nejste si jistí, jaké daňové úlevy můžete využít? Specialisté z 4FIN s vámi prostřednictvím Finančního rádce v aplikaci Můj Up zdarma proberou vaši situaci a pomohou vám zorientovat se v dostupných možnostech.

Finančního rádce najdete přímo na hlavní stránce aplikace Můj Up. Stačí vybrat oblast „Investice“, do poznámky napsat „FINANCE“ a stručně popsat, co potřebujete řešit.

Chci se dozvědět více o Finančním rádci